JAKARTA, CITRAINDONESIA.COM- “Wah,,, kacau sudah bank sebesar HSBC izinkan mitranya yang penipu mentransfer uang kemanapun sesukanya”. Berape bukan?
HSBC mengizinkan penipu untuk mentransfer jutaan dolar di seluruh dunia bahkan setelah mengetahui penipuan mereka, file rahasia yang dibocorkan menunjukkan.
Bank terbesar di Inggris memindahkan uang melalui bisnisnya di AS ke rekening HSBC di Hong Kong pada 2013 dan 2014.
Perannya dalam penipuan senilai $ 80 juta (£ 62 juta) dirinci dalam kebocoran dokumen – “laporan aktivitas mencurigakan” bank – yang disebut File FinCEN.
- Laba Bank HSBC Anjlok 65 Persen
- Noel Quinn: “Rugi HSBC Restrukturisasi
- Hakim AS Denda HSBC $ 765 Juta
HSBC mengatakan pihaknya selalu memenuhi kewajiban hukumnya untuk melaporkan aktivitas tersebut.
File-file tersebut menunjukkan penipuan investasi, yang dikenal sebagai skema Ponzi, dimulai segera setelah bank tersebut didenda $ 1,9 miliar (£ 1,4 miliar) di AS karena pencucian uang. Ia telah berjanji untuk menekan praktik-praktik semacam ini.
Pengacara untuk investor yang tertipu mengatakan bank seharusnya bertindak lebih cepat untuk menutup rekening para penipu.
Bocoran dokumen tersebut mencakup serangkaian pengungkapan lainnya – seperti saran salah satu bank terbesar di AS mungkin telah membantu mafia terkenal untuk memindahkan lebih dari $ 1 miliar.
Apa itu File FinCEN?
File FinCEN adalah kebocoran dari 2.657 dokumen, di dalamnya terdapat 2.100 laporan aktivitas mencurigakan, atau SAR.
SAR bukanlah bukti kesalahan – bank mengirimkannya ke pihak berwenang jika mereka mencurigai pelanggan bisa berbuat jahat.
Secara hukum, mereka harus tahu siapa klien mereka – tidak cukup hanya mengajukan SAR dan terus mengambil uang kotor dari klien sambil mengharapkan penegak hukum untuk menangani masalah tersebut. Jika mereka memiliki bukti aktivitas kriminal, mereka harus berhenti memindahkan uang tunai.
Bocoran tersebut menunjukkan bagaimana uang dicuci melalui beberapa bank terbesar di dunia dan bagaimana penjahat menggunakan perusahaan Inggris anonim untuk menyembunyikan uang mereka.
SAR dibocorkan ke situs Buzzfeed dan dibagikan dengan Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ). Panorama memimpin penelitian untuk BBC sebagai bagian dari penyelidikan global. ICIJ memimpin pelaporan kebocoran Panama Papers dan Paradise Papers – file rahasia yang merinci kegiatan lepas pantai orang kaya dan terkenal.
Fergus Shiel, dari konsorsium, mengatakan FinCEN Files adalah “wawasan tentang apa yang bank ketahui tentang arus besar uang kotor di seluruh dunia … [Sistem] yang dimaksudkan untuk mengatur aliran uang tercemar rusak”.
SAR yang bocor telah diserahkan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS, atau FinCEN antara tahun 2000 dan 2017 dan mencakup transaksi senilai sekitar $ 2 triliun.
FinCEN mengatakan kebocoran itu dapat berdampak pada keamanan nasional AS, investigasi risiko, dan mengancam keselamatan mereka yang mengajukan laporan.
Namun minggu lalu mereka mengumumkan proposal untuk merombak program anti pencucian uangnya.
Inggris juga mengumumkan rencananya untuk mereformasi daftar informasi perusahaannya untuk menekan penipuan dan pencucian uang.
Penipuan investasi yang diperingatkan oleh HSBC disebut WCM777. Ini menyebabkan kematian investor Reynaldo Pacheco, yang ditemukan di bawah air di perkebunan anggur di Napa, California, pada April 2014.
Polisi mengatakan dia dipukul dengan batu. Sebelumnya ia mendaftar ke skema tersebut dan diharapkan untuk merekrut investor lain. Janjinya adalah semua orang akan kaya.
Seorang wanita yang diperkenalkan oleh Mr Pacheco, 44, kehilangan sekitar $ 3.000. Itu menyebabkan pembunuhan oleh orang-orang yang disewa untuk menculiknya.
“Dia benar-benar berusaha untuk … membuat hidup orang lebih baik, dan dia sendiri ditipu, dan ditipu, dan sayangnya dia membayarnya dengan nyawanya,” kata Sersan Chris Pacheco (tidak ada hubungannya), salah satu petugas yang menyelidiki pembunuhan itu.
Reynaldo, katanya, “dibunuh karena menjadi korban skema Ponzi”.
Apa janji penipuan itu?
Skema ini dimulai oleh Ming Xu, warga negara China. Sedikit yang diketahui tentang bagaimana dia bisa tinggal di AS, meskipun dia mengaku telah belajar untuk MA di California.
Mendasarkan dirinya di daerah Los Angeles, Xu – atau “Dr Phil” sebagaimana dia menyebut dirinya – bertindak sebagai pendeta di gereja-gereja evangelis.
Xu berkata bahwa dia mengoperasikan bank investasi global, Pasar Modal Dunia, yang akan memberikan keuntungan 100% dalam 100 hari. Pada kenyataannya, dia menjalankan skema WCM777 Ponzi.
Melalui seminar perjalanan, Facebook, dan webinar di YouTube, mereka mengumpulkan $ 80 juta dengan menjual peluang investasi yang seharusnya dalam komputasi awan.
Ribuan orang dari komunitas Asia dan Latin dibawa masuk. Para penipu menggunakan citra Kristen dan menargetkan komunitas miskin di AS, Kolombia dan Peru. Ada juga korban di negara lain, termasuk Inggris.
Regulator di California mengatakan kepada HSBC bahwa mereka sedang menyelidiki WCM777 sejak September 2013 – dan memberi tahu penduduknya tentang penipuan tersebut.
Dan California, bersama dengan Colorado dan Massachusetts, mengambil tindakan terhadap WCM karena menjual investasi yang tidak terdaftar.
“Waspadalah-waspadalah”. (bbc/caca)
